Когда можно продать квартиру после дарения

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Когда можно продать квартиру после дарения». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

С 2019 года разрешается не платить налог, если после перехода прав собственности прошло менее трех лет. Но только если одаряемый получил квартиру и решил продать недвижимость сразу за ту же сумму, в которую оценили квартиру по кадастровой стоимости. В этом случае налог платить не придется.

Можно ли сразу продать подаренную квартиру?

Да, новый владелец может продать подаренную ему квартиру сразу же после того, как официально станет собственником, то есть после внесения Росреестром сведений о сделке в Единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН).

Cроки обновления информации в ЕГРН могут варьироваться от 3 дней (при подаче документов через нотариуса) до 12 дней при личной подаче через МФЦ.

После завершения формальных процедур даритель сможет отменить последующие сделки с недвижимостью только в судебном порядке.

---

Taкoгo poдa нeдвижимocть oблaгaeтcя нaлoгoм пo oбщeмy пpaвилy и нe являeтcя иcключeниeм. Пoкyпкa c пoмoщью ипoтeчнoгo кpeдитa ничeм нe oтличaeтcя oт пoкyпки зa нaличныe дeньги. Taким oбpaзoм, пpoдaжa нeдвижимocти бeз нaлoгa дoлжнa пpoиcxoдить нe мeнee, чeм чepeз 5 лeт пocлe пpиoбpeтeния.

Baжный нюaнc – чepeз cкoлькo мoжнo пpoдaть квapтиpy пocлe пoкyпки. Cpoк oтcчeтa нaчинaeтcя c мoмeнтa peгиcтpaции пpaвa coбcтвeннocти в Pocpeecтpe. Ипoтeчнaя нeдвижимocть мoжeт быть oфopмлeнa нecкoлькими cпocoбaми:

• c oфopмлeниeм пpaвa coбcтвeннocти нa пoкyпaтeля и нaлoжeниeм oбpeмeнeния кpeдитнoй opгaнизaциeй;
• c oфopмлeниeм пpaвa coбcтвeннocти зa бaнкoм дo мoмeнтa пoлнoгo пoгaшeния кpeдитa.

Этoт мoмeнт и являeтcя ключeвым в вoпpoce нaчaлa oтcчeтa 5 лeт. Ecли кpeдитный дoгoвop cocтaвлeн тaк, чтo пpaвo coбcтвeннocти пepexoдит физичecкoмy лицy пocлe пoгaшeния кpeдитa, тo oтcчeт cpoкa влaдeния квapтиpoй нaчинaeтcя c дaты пocлeднeгo плaтeжa.

Дpyгoй вapиaнт ипoтeчнoгo дoгoвopa бoлee pacпpocтpaнeн. Coглacнo eмy, пpaвo нa квapтиpy зaкpeпляeтcя зa пoкyпaтeлeм c caмoгo нaчaлa выплaт и мoмeнтa пoкyпки. Пpи пoдпиcaнии coглaшeния нeoбxoдимo yдocтoвepитьcя в нaличии этoгo пyнктa в дoгoвope. Ecли oбcтoятeльcтвo нe oгoвopeнo, тo дeйcтвyют oбщиe пpaвилa зaкoнoдaтeльcтвa. Кaк и в пepвoм вapиaнтe, пpaвo coбcтвeннocти пepexoдит oт бaнкa к зaeмщикy пocлe иcпoлнeния пocлeдним cвoиx oбязaтeльcтв в пoлнoм paзмepe. Пpoдaжa нeдвижимocти бoлee 5 лeт в coбcтвeннocти ocyщecтвляeтcя пo oбщим пpaвилaм.

Как продать квартиру родственникам

Сделки купли-продажи квартиры между родственниками, как уже отмечалось выше, проводятся на общих основаниях — переход права собственности также регистрируется в Росреестре, для которого степень родства между покупателем и продавцом квартиры не имеет никакого значения.

В целом же, продажа квартиры родственникам может проходить легче и быстрее по сравнению со сделками между посторонними людьми, так как:

• не нужно тратить время на поиск покупателей,

• родственники быстрее обо всем договариваются: о сроках, об условиях сделки, о передаче жилья и т.д.,

• покупатель и продавец знают историю друг друга и могут быть уверены в друг друге,

• чаще всего в таких сделках не требуется риелтор, а значит сокращаются расходы.

Сделка купли-продажи между родственниками, как и любая другая сделка, проходит в несколько этапов:

1. Переговоры между сторонами об условиях сделки,

2. Оформление договора купли-продажи квартиры,

3. Подписание договора купли-продажи квартиры,

4. Оформление акта приема-передачи с итоговой передачей жилья и денежных средств.

5. Подача документов на регистрацию права собственности на квартиру в Росреестр (можно через МФЦ),

6. Получение итогового пакета документов: выдается договор купли-продажи и выписка из ЕГРН.

Если по договору купли-продажи окончательный расчет за квартиру осуществляется после регистрации права собственности на покупателя, то в таком случае право покупателя обременено залогом. А, значит, после регистрации права в Росреестре и окончательного расчета между продавцом и покупателем, нужно снова обратиться в МФЦ или же Росреестр для снятия залога.

Как можно переоформить квартиру на родственника через договор купли-продажи

Переоформить квартиру на родственника через договор купли-продажи можно точно так же, как и при сделках между посторонними людьми. Для этого нужно:

1. Собрать необходимый пакет документов (паспорта сторон сделки, договор купли-продажи, выписка из ЕГРН, правоустанавливающий документ на квартиру, согласие супруга на сделку, свидетельства о рождении детей, разрешение органов опеки и попечительства при необходимости, справка об отсутствии задолженностей по коммунальным платежам)

2. Оформить договор купли-продажи,

3. Оплатить госпошлину,

4. Подать заявление и пакет документов в Росреестр (напрямую или через МФЦ),

5. Получить новую выписку из ЕГРН.

Важно при купли-продаже квартиры родственнику:

• указывать в договоре реальную фактическую сумму — не занижать стоимость квартиры по договору,

• желательно не проводить сделку исключительно наличными.

Иначе такая сделка купли-продажи может вызвать подозрения у налогового органа, что приведет к проверке ее уполномоченными органами. И если будут факты нарушения законодательства, то сделку могут признать ничтожной и потребовать ее аннулировать.

Продать подаренную квартиру можно в любой момент после регистрации права собственности. Если срок владения недвижимостью превысил 3 года, после продажи не нужно оплачивать НДФЛ. Налог придется платить, если срок владения составил менее 3 лет, а при получении квартиры в дар от постороннего лица после 1 января 2016 года – 5 лет. Правила продажи подаренной квартиры и перечень необходимых документов не отличаются от обычных сделок.

Чтобы избежать проблем при продаже недвижимости, полученной в дар, и необоснованных налоговых платежей, обратитесь за помощью к нашим юристам. Проконсультироваться и задать интересующие вас вопросы можно по телефону либо через форму обратной связи.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

Налог на подаренную недвижимость

Лицо, получившее в дар объект недвижимости обязано уплатить НДФЛ. Данная обязанность обеспечивается поправками в Налоговый Кодекс, которые вступают в силу с января 2022 года. При этом в качестве налоговой базы берется кадастровая стоимость объекта, которая действовала на момент регистрации права собственности.

Размер налога на дарение равен 13% от кадастровой стоимости “подарка”. При этом законодатель четко устанавливает сроки уплаты налога: до 30 апреля следующего года. Например, гражданин, не являющийся близким родственником дарителя, получил в дар квартиру 1 августа 2022 года. В данной случае он обязан передать декларацию формы 3-НДФЛ в налоговую службу по месту регистрации не позднее 30 апреля 2022 года.

В соответствии с п.4 ст.228 налог на дарение недвижимости должен быть уплачен до 15 июля года, следующего за отчетным периодов (в случае выше приведенного примера — до 15 июля 2022 года).

Следует учесть, что не все одаряемые должны платить налог на недвижимость с физических лиц.

Для тех, кто состоит в законном браке

Как говорилось выше, подаренная квартира – собственность только одного супруга. В случае, если вы захотите продать эту недвижимость и купить другую, нужно учесть следующие нюансы:

• Приобретая новую квартиру будучи в браке за денежные средства, она становится уже совместно нажитой. При разводе она также будет делиться между бывшими супругами.
• Сложность состоит в том, что в суде будет не так просто доказать тот факт, что квартира действительно куплена за ваши деньги, особенно если с доплатой.

Для того, чтобы избежать непредвиденных ситуаций нужно обязательно знать через какое время можно продавать квартиру после покупки. Также важно выполнить следующие действия:

• Подписать соглашение о разделе имущества между двумя супругами и в нем указать, что новая квартира является вашей. Заверить данный документ можно будет у нотариуса или зарегистрировать в Росреестре.
• Необходимо будет отметить в договоре купле – продажи, что квартира приобретается на средства, полученные от продажи собственного имущества. Поэтому заранее изучите вопрос о том, через какой срок можно продать квартиру после ее покупки.

Очень многое зависит от того, насколько стороны заинтересованы в том, чтобы быстро закрыть сделку. При условии, что все документы готовы, можно справится буквально за 1 день. На практике, процедура купли-продажи, включая сюда поиск покупателя, предварительные переговоры, подготовку документов и так далее, отнимает около 1-3 месяцев.

Процедура купли-продажи квартиры сложна вне зависимости от того, была ли квартира получена в дар или нет. На бесплатной консультации опытные юристы расскажут о потенциальных проблемах и подводных камнях. Они же могут сопровождать всю сделку, от начала и до конца, указывая на актуальные именно для данных условий спорные вопросы.

Как продать подаренную квартиру: инструкция

Продажа подаренной квартиры ничем не отличается от обычной купли-продажи недвижимости и регулируется главой 30 Гражданского кодекса.

Инструкция по продаже подаренной квартиры:

1. Подготовить документы, необходимые для продажи: дарственная, на основании которой, продавец владеет жильем, согласие третьих лиц, если оно требуется по закону и т.п.
2. Найти покупателя. Это можно сделать как самому, так при помощи риелторов. При продаже доли в общем имуществе его совладельцы имеют преимущественное право, т.е., продавая свою долю, необходимо предложить ее выкупить другим собственникам квартиры.
3. Договориться об условиях продажи — каким образом и в какой срок будут выплачены деньги, когда состоится осмотр квартиры и подписание передаточного акта и т.п.
4. Составить предварительный договор, если стороны условились совершить сделку в будущем с указанием точной даты или срока оформления основного договора.
5. Составить договор купли-продажи. К нему обязательно прикладывается акт приема-передачи квартиры.
6. Заверить сделку в нотариальной конторе по желанию участников или, если это требуется по закону. Например, продажа доли в квартире должна быть удостоверена нотариусом.
7. Зарегистрировать переход права собственности на квартиру в Росреестре, после чего покупатель станет полноправным хозяином купленного имущества.
8. Уплатить налоги, если продажа квартиры подлежит обложению. Налог в 2019 году составляет 13% от стоимости сделки.

Продажа подаренной квартиры

При совершении сделки дарения квартиры одаряемый приобретает право собственности на имущество и волен распоряжаться им по своему усмотрению. В основном, дарение недвижимости осуществляется между близкими родственниками, так как в таком виде сделки отсутствует обязанность по уплате подоходного налога. Другие плюсы заключаются в том, что в случае дальнейшей продажи такой недвижимости НДФЛ нужно будет оплачивать только, если квартира в собственности менее 3 лет.

Подаренным имуществом новый владелец может распоряжаться по своему усмотрению, закон этого не запрещает. Однако необходимо иметь ввиду, что правила договора дарения позволяют отменить сделку, если даритель переживет одаряемого или было совершенно покушение на его жизнь. В остальном, отчуждение подаренного имущества осуществляется по общим правилам договора купли-продажи недвижимости.

Налогообложение при дарении квартиры

При получении подарка в виде квартиры лицо должно уплатить налог НДФЛ. Для резидентов ставка составляет 13% стоимости имущества (ст. 207 НК РФ). Нерезиденты обязаны уплатить 30% цены сделки.

Если в договоре не указана информация об оценке имущества, принимается во внимание кадастровая стоимость. Данные о конкретной сумме доступны на сайте Росреестра.

Лицо, считающее кадастровую стоимость завышенной, может обратиться к профессиональному оценщику и получить специальный отчет.

Для осуществления оплаты одаряемый сначала подает декларацию в налоговую по месту прописки. Затем следует заплатить налог до 15 июля следующего за приобретением года.

Сделка по переходу права на квартиру между близкими родственниками не облагается налогом (ст. 217 НК РФ).

В список близких родственников, закрепленный ст. 14 СК РФ, входят:

• супруги;
• дети — родные или усыновленные;
• родители;
• внуки, дедушки, бабушки;
• родные, неполнородные братья и сестры.

Договор дарения получил в современной цивилистике широкое распространение. Однако жесткая законодательная регламентация и спорные отношения между сторонами создали обширную судебную практику.

Возможные проблемные вопросы:

1. Даритель отказывается пройти процесс государственной регистрации. Фактически это означает, что договор не заключен. Осуществить принудительное оформление практически нереально. Суд в таких случаях считает, что отсутствует воля лица на совершение дарения.
   Однако если квартира фактически передана одаряемому, и он ею владеет и пользуется, есть шансы выиграть дело. Необходимо подавать иск о принудительной регистрации.
2. Смерть дарителя после подписания договора. В этой ситуации регистрирующий орган откажет во внесении данных в реестр. Вариант защиты личных интересов — обращение в суд с иском к наследникам. Решение суда зависит от момента заключения сделки. Если значимые действия совершены начиная от 02.03.2013 года, и имело место фактическое выполнение условий договора, результат может быть положительным.
3. Часто граждане оформляют дарение, однако при этом имеют целью осуществление совсем другой сделки — купли-продажи, мены. В таком случае стоит вопрос о фиктивном договоре. При рассмотрении данной категории дел судья исследует, были ли скрытые мотивы мнимого соглашения — несоблюдение правил преимущественного права покупки, избежание принудительного исполнения решения суда, конфискации.
4. Нюансы, связанные с признаком безусловности дарения. Даритель не вправе требовать от одаряемого встречной передачи вещи, поскольку это противоречит правовой природе договорных отношений данного вида. В то же время наличие определенных условий все же допустимо. Например, существуют судебные решения, признающие правомерность закрепления обязанности одаряемого получать письменное согласие предыдущего владельца на все сделки относительно подаренной квартиры.

В случае если суд придет к выводу о недействительности сделки дарения, следующая продажа имущества тоже не будет считаться законной.

Лучший способ свести к минимуму риск судебного оспаривания — выбрать не простую, а нотариальную форму заключения договора. Кроме этого, даритель может предварительно получить соответствующую медицинскую справку, чтобы отбросить сомнения о возможной невменяемости во время совершения дарения.

Уменьшение доходов на расходы

Если квартиру подарил близкий родственник или член семьи, и даритель ранее сам покупал эту недвижимость, можно использовать эти расходы, чтобы уменьшить налогооблагаемую базу (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ).

То есть сумму от продажи можно уменьшить на сумму, которую даритель потратил на покупку этой недвижимости. И 13% будет уплачены с разницы в сумме.

Зайцев купил комнату за 2 миллиона и подарил ее сыну. Зайцев-младший через год решил продать жилье за 2,5 млн. Он может использовать вычет в 1 млн и уплатить 13% с 1,5 млн.

Но у отца сохранились документы, подтверждающие расходы по приобретению этой комнаты. Зайцев-младший использует их для уменьшения дохода на ранее произведенные расходы и заплатит 13% с 500 тыс. (2 500 000 – 2 000 000).

Для получения этой льготы продажа дареной квартиры от близкого члена семьи должна быть подтверждена документами, подтверждающими расходы дарителя на покупку.

Если жилая недвижимость получена по договору дарения от постороннего человека, значит при дарении был уплачен налог. В этом случае можно уменьшить доход от продажи на сумму, с которой платился НДФЛ (пп. 2 п. 2 ст. 220 НК РФ).

Бочкин получил по договору дарения от дяди квартиру стоимостью 3 миллиона и уплатил с нее 390 тыс. НДФЛ. Через полтора года он решил продать квартиру за 3,5 млн. Бочкин может уменьшить доход на 3 миллиона. И в итоге налогооблагаемой будет сумма 500 тыс. (3 500 000 – 3 000 000).

После минимального срока владения отчитываться перед ФНС не нужно вне зависимости от размера дохода. Если же минимальный срок не истек, декларация 3-НДФЛ подается, даже если после применения вычета или уменьшения дохода на расходы получился нулевой НДФЛ. Исключение — сделка на сумму 1 млн и меньше.

При декларировании дохода важно просчитать все варианты уменьшения налога и выбрать наиболее выгодный. Наши эксперты в течение двух дней рассчитают, как лучше сэкономить на уплате налога, заполнят для вас декларацию 3-НДФЛ и направят ее в ФНС.

1. . НК РФ Глава 23. Налог на доходы физических лиц
2. . НК РФ Статья 207. Налогоплательщики
3. . НК РФ Статья 209. Объект налогообложения
4. . НК РФ Статья 210. Налоговая база
5. . НК РФ Статья 217. Доходы, не подлежащие налогообложению (освобождаемые от налогообложения)
6. . НК РФ Статья 217.1. Особенности освобождения от налогообложения доходов от продажи объектов недвижимого имущества (п. 2)
7. . НК РФ Статья 220. Имущественные налоговые вычеты (п. 2)
8. . НК РФ Статья 88. Камеральная налоговая проверка
9. . НК РФ Статья 119. Непредставление налоговой декларации (расчета финансового результата инвестиционного товарищества, расчета по страховым взносам)
10. . НК РФ Статья 229. Налоговая декларация

Процесс продажи квартиры, которую Вам подарили

По дарственной можно продать квартиру таким же способом, как и при обычной сделке купли-продажи. Документ заполняется от руки и заверяется нотариусом. Чтобы правильно оформить данный договор и продать квартиру, полученную по дарственной Вам понадобится:

• Непосредственно дарственная.
• Свидетельство, в котором Вы указаны собственником.
• Кадастровый паспорт.
• Справка из домовой книги.
• Документ, который свидетельствует о том, сколько человек зарегистрировано или проживает в квартире.
• Разрешение от супруга или супруги будущего владельца (если он состоит в официальном браке).
• Квитанции, подтверждающие оплату пошлин государству.

Похожие записи:

• Требования к оружейному сейфу для физических лиц в 2024 году
• Временное удостоверение личности при замене паспорта как получить
• На основании чего ИП заключает договор в 2024 году